起業準備の順番とやることリスト｜資金・リサーチ・営業資料の並べ方

公開日 2026-11-09

起業準備は何からやる？順番の全体像はどうなる？

私が並べ直すとしたら、「考える準備（自分の整理・リサーチ・お金）」を先、「形にする準備（資料・契約・フロー）」を次、「手続き（開業届・口座）」を最後にします。ホームページや名刺のような目に見えるものは作りやすいぶん先に手が伸びますが、それだけでは商談が前に進みにくいからです。

起業準備でやることを並べると、おおむね次の7段階になります。上から順に進めると、後から作り直す手間が減ります。

1. 自分の整理：お金・スキル・やりたいこと・家族や周囲の理解の4観点を書き出す
2. リサーチ：想定するお客様に「いくらなら払うか」まで具体的に聞く
3. お金の準備：経費から組み立てて、収入がない期間に耐えられる状態をつくる
4. 事業の中身：何を売るか・理念・事業計画に時間をかける
5. 売るための道具：営業資料・チラシ・訴求ポイント（キャンペーン等）を用意する
6. 受注後の設計：契約書と、営業から契約・提供・入金までのフローを描く
7. 手続き：屋号を決め、開業届を出し、事業用の口座を分ける

私が実際に通ったのは、7番目にある開業届から始めて、ホームページと名刺を作り、そのまま交流会で営業を開始する順番でした。ホームページと名刺を作っていきなり交流会に行っても、それだけで売れるわけではありません。名刺交換がアポイントにつながらないと感じ、そこからキャンペーンを打つ、チラシを作る、営業の説明資料を作る、という対応を後追いで進めることになりました。

この経験から私が言えるのは、順番そのものに正解があるというより、「人と会う前に、売るものと売り方と受け方が決まっているか」を基準に並べ替えると迷いが減る、ということです。1〜4が決まっていれば、5以降は作る内容が自然に決まります。

準備を始める前に、自分について何を確かめておけばいい？

お金・スキル・やりたいこと・家族や周囲の理解の4つの観点で整理しておくと、その後の準備の優先順位が決まります。独立すると収入は一度ゼロになり、1円以上稼がないとゼロのままという構造になるので、この4つはお金の話とセットで考えるのが現実的です。

私が創業期の方と話すときに最初に確かめるのも、この4つです。

観点	確かめること
お金	収入がゼロになる前提で、いつまでにいくら稼ぐ必要があるか。半年ほど余力を持つにはいくら準備するか
スキル	分かりやすい専門スキルだけでなく、人の話を深く聞く力、体力なども含めて棚卸しする
やりたいこと	「今のままでは不安」で止めず、何を成し遂げたいか、誰のどんな課題を解決したいかを、人生を振り返るくらい深掘りする
周囲の理解	家族・親族・周囲に、リスクや資金協力の可能性も含めて共有し、理解を得ておく

私の見聞きしてきた範囲でも、1年目からしっかり稼ぐ方もいれば、1年経っても1円も稼げていないという方もいます。差が出る要素はいろいろありますが、少なくともこの4観点が自分の中で言葉になっていると、「今月は資料づくりとリサーチのどちらを優先するか」のような日々の判断がぶれにくくなります。

スキルの棚卸しの具体的な書き出し方は起業・独立前のスキル棚卸しに、家族への伝え方は独立を家族に相談するときの伝え方にまとめています。

リサーチはいつ、どう聞けばいいのか？

リサーチは資料づくりより前に置くのがおすすめです。聞き方は「どう思いますか」ではなく「いくらなら払いますか」まで突き詰めます。前者だと「いいんじゃないですか」という忖度した返答が返ってきやすく、判断材料になりにくいからです。

準備の目的は、ホームページ・名刺・チラシを揃えること自体ではなく、事業内容とマーケットの反応のズレをなくすことだと私は考えています。そのズレを先に見つけられるのがリサーチです。

聞き方を変えるだけで、返ってくる情報が変わる

• 「この商品・サービスどう思いますか」→ 相手は気を遣って肯定しやすい
• 「いくらなら払いますか」「これはお金になるのかならないのか」→ 払う／払わないの線が見える

店舗ビジネスであれば、想定するお客様に実際に商品を見せる、食べてもらう、そのうえで価格を聞く、という進め方が取りやすい形です。無形商材でも、サービスの説明を見せて「この内容ならいくらまで出せるか」を聞くところまでは、会社を辞める前でもできます。

質問の組み立て方は「いくらなら払いますか」まで聞く需要リサーチの質問のしかた、会社員のうちに小さく売ってみる進め方は独立前のテスト販売でやっておくことで詳しく書いています。

お金の準備はどこまでやっておけばいい？

売上は始める前には正確に読めないので仮説でかまいませんが、出費はかなり明確に見積もれます。だから資金計画は経費側から組み立てます。世間では「起業したら半年ぐらいは収入がなくても動けるように準備する」と言われており、私もお金の準備は事業内容の準備とは分けて、時間をかけるべき部分だと考えています。

具体的には、半年後の家賃、1年後の電気代というように、先の時点の出費を一つずつ書き出していきます。収入は仮説、経費は実数に近い。この非対称性を前提に置くと、資金繰り表の精度が上がります。

1. 現在の手持ち資金を確認する
2. 毎月の経費（生活費を含む）を項目ごとに書き出す
3. 半年〜1年先まで、出費を時系列で並べる
4. そのうえで「いつまでにいくら稼ぐ必要があるか」を逆算する

ここで出た金額が、そのまま「準備期間にどこまで時間をかけられるか」の上限になります。収入は一度ゼロになる前提で考えるため、ここを曖昧にしたまま準備を長引かせると、動き出す前に余力が減っていきます。

資金繰り表の作り方は独立の資金はいくら必要？資金繰り表は経費から組み立てる、売上が立つまでの見積もり方は独立後に売上が立つまでの期間と、お金の減り方をどう見積もるかにまとめています。

事業計画書はどのタイミングで、何を入れて作る？

事業計画書は、リサーチとお金の整理が終わった段階で作ると中身が入ります。テンプレートをダウンロードして穴を埋めるのではなく、営業資料・説明資料を作る感覚で、熱と思いを入れて書くほうが説得力が出ると私は考えています。

私が計画に入れておきたいと考えている要素は次のとおりです。フレームワークは、埋めることが目的ではなく、自分の事業の前提を言語化するための道具として使います。

• 独立・起業の背景となる文脈、自分の原体験
• 自分にできること
• マーケット規模（TAM・SAM・SOMで整理）
• 事業モデル（商流図でフローチャート化。仕入れ元・売り先など）
• 3C分析・SWOT分析などの分析
• 現状分析と将来予測（PEST分析・PESTLE分析）
• 収益モデル（現在の手持ち資金、月々の経費、見込み収入）
• 資金繰り表（出費の見積もりを重視した収支計画）

「何を売るか」「理念」「事業をどうやるか」という部分には、しっかり時間を取る価値があります。ここが固まっていると、次の営業資料づくりが「計画書から抜き出して並べ替える作業」になり、早く終わります。

要素ごとの書き方は事業計画書の書き方：テンプレートに中身を入れる8つの要素、提出先ごとの書き分けは事業計画書は誰に見せる？で扱っています。

営業資料やチラシ、訴求ポイントはいつ用意すればいい？

人に会い始める前に用意するのが、私の結論です。私はホームページと名刺はあったものの、チラシ・営業資料・契約書・キャンペーンなどの訴求ポイントがない状態で交流会営業を始め、都度改善しながら営業を続けるのに半年近くを使いました。

営業を進めるなかで、足りないものが一つずつ見つかりました。チラシがない、説明資料がない、打ち出せるキャンペーンがない。そのたびに作って直してを繰り返す形になり、結果として後手に回りました。事前に揃えていれば、もっとスムーズに営業できたと振り返っています。

人に会う前に揃えておきたいもの

• サービスの説明資料（何を・誰に・いくらで・どう提供するか）
• チラシなど、その場で渡せるもの
• 訴求ポイント（キャンペーンや、最初のお客様向けの条件など）
• 次のアクション（相談の場、見積もりの出し方）の導線

交流会に出ること自体は有効な手段です。ただ、名刺交換で終わらせないためには、交換したあとに何を渡し、何を提案するかを先に決めておく必要があります。その準備は、事業計画で言語化した内容をそのまま資料に落とすだけなので、計画が先にあるほど早く作れます。

交流会の前に決めておくことは名刺交換がアポにならない。交流会の前に決めておきたいこと、営業資料を後回しにしたときの学びは起業の準備は何から？営業資料を後回しにして学んだことに書いています。

契約書と入金までの流れは、どの段階で整えるべき？

契約になりそうな場面が来る前に整えておくのが安全です。私は契約の話が具体化してから契約書が未整備であることに気づきました。営業から契約、サービス提供、入金までの一連のフローを先にイメージしておくと、同じ手戻りを避けられます。

受注はうれしい場面ですが、そこで書類を慌てて用意すると、お客様を待たせることになります。だから私は、営業資料とセットで次の流れを紙に書いておくことをすすめています。

1. どこで出会い、どう提案するか
2. 見積もりをどの形式で出すか
3. 契約書・発注書をどの時点で取り交わすか
4. サービスをどう提供し、どこで完了とするか
5. 請求をいつ出し、入金をいつ確認するか

契約書はAIを使って作ることもできます。ただし、AIに作らせたからOKとはせず、必ず自分の目で読むようにしています。読むと「これは怖いな」という内容が書かれている契約書もあります。契約は適当に結ぶものではなく、自分で読んで理解したうえで結ぶもの、という線引きを私は持っています。条項の解釈に不安が残る場合は、専門家に確認してください。

フロー設計の詳細は営業から入金までを先に描く。起業前にやる受注後のフロー設計、AIとの付き合い方は契約書はAIで作成しても、自分の目で読むにまとめています。

開業届や事業用口座は、どの順番でやるのがいい？

開業届は最後のほうでいい、というのが私の考えです。会社を辞める前にできる準備は先に進めておき、手続きは動き出す段階で済ませます。あわせて、屋号を決め、事業用の口座は個人名義であってもできるだけ分けておくのがおすすめです。

私自身は開業届から始めてしまいましたが、順番を並べ直すなら、辞める前に次のところまで進めておきたいところです。

• 辞めたあとのスケジュール
• どういう場に出て、どういう人と会うか
• 人脈のつくり方
• マーケティング施策と、その判定のしかた

副業が認められている環境であれば、辞める前に開業届を出して収入を得てみるという進め方もあります。いずれにしても、口座を分けておくと、入出金の確認と経費の把握が後からずっと楽になります。

開業届の提出時期や必要書類といった手続きの要件は、公式情報では国税庁のサイトで案内されています（2026年9月時点）。制度や様式は変わることがあるため、最新の公式情報や税務の専門家で確認してください。

タイミングの考え方は開業届のタイミングは最後でいい、口座の選び方は起業時の口座はどこに作る？4分類で考える金融機関の選び方で整理しています。

準備はどこまでやれば、動き出していい？

起業準備はどこまでやってもキリがないので、完璧に準備ができたら起業する、という組み立てにはしないほうがいいと考えています。私は、準備が整ってから起業しようと発想すると、おそらく起業できないと思っています。ただし収入が一度ゼロになることへの計画だけは、先に立てておきます。

マーケットに出ると、予想外のことしか起きません。私はホームページ制作事業でスタートして、会社を作ってから半年ほどでコロナ禍に入りました。その後コロナ禍が明けた頃にChatGPTが日本中に普及し、そこから2年ほどでAIエージェントによる業務自動化が進みました。制作の世界では「無料でいいので実績作りのために制作させてください」という人が溢れた時期もあり、そのままの形で続けるのは難しいマーケットになっていました。

事業の性質で、準備の濃さを変える

事業の型	準備の掛け方
店舗ビジネスなど、始めると転換が難しい業態	外装・内装を大きく変えられないため、綿密な準備が必要
無形商材など、ピボットしやすい業態	最低限の準備をしたら覚悟を決めて動き、反応を受けて変えていく

そして、動き出したあとに判断できる状態をつくっておきます。1個目の施策を打ったときに、それが成功なのか失敗なのかを数字で判定できる状態を先に作っておく。これがあると、想像どおりに動かなくても、二手三手先の別パターンに切り替えられます。

判定の基準づくりは創業期の撤退基準の決め方、始める時期の考え方は起業のタイミングの決め方を参考にしてください。次の一歩としては、この記事の7段階のうち「今どこまで言葉になっているか」を書き出すところから始めるのが早いと思います。

よくある質問

起業準備で最初にやることは何ですか？

お金・スキル・やりたいこと・家族や周囲の理解の4観点を書き出すところからがおすすめです。独立すると収入は一度ゼロになり、1円以上稼がないとゼロのままという構造になるため、この整理が後の優先順位を決めます。ホームページや名刺づくりは、売るものと売り方が決まってからのほうが内容を迷いません。

ホームページと名刺はいつ作ればいいですか？

何を売るか・誰に売るか・いくらで売るかが言葉になってから作ると、作り直しが減ります。私はホームページと名刺を先に作ってそのまま交流会で営業を始めましたが、チラシ・営業資料・訴求ポイントが後追いになり、改善しながら営業を続けるのに半年近くを使いました。

起業前に貯金はどれくらい必要ですか？

金額は事業と生活費で変わるため一律には言えませんが、「起業したら半年ぐらいは収入がなくても動けるように準備する」と言われています。売上は始める前には読みにくく、出費は比較的明確に見積もれるので、半年後の家賃、1年後の電気代というように経費から並べて逆算するのが実際的です。

契約書は自分で作らないといけませんか？

AIを使って作ることはできます。ただ、AIに作らせたからOKとはせず、必ず自分の目で読むことをおすすめします。読むと内容に驚く契約書もあります。解釈に不安が残る条項は、専門家に確認してください。

準備が終わらないまま時間が過ぎてしまいます。

起業準備はどこまでやってもキリがないので、完璧を条件にしないほうが進みます。私自身、準備が整ってから起業しようと発想すると、おそらく起業できないと思っています。収入が一度ゼロになることへの計画と、施策の成否を数字で判定できる状態だけ先に用意して、あとは動きながら直す進め方が取りやすいです。

参考・出典

• 国税庁（個人事業の開業・廃業等届出手続に関する案内）（2026年9月時点）

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