この記事の要点
事業計画書の背景は、①いつからその分野に携わっていたか、②どういう経緯で独立したか、③社会のどんな困りごとを解決してどんな社会を目指したいか、の3つの問いに答える形で書くと言語化できます。フォーマットに沿って綺麗に書くことより、何をやりたいのか・なぜそれをやるのかが伝わることを優先し、そのうえで数字の裏づけを足していきます。
公開日 2026-11-13
事業計画書に「なぜやるのか」を書く必要があるのはなぜ？
事業内容だけを書いても、その人が何をする人かは分かっても、応援したい・任せたいという気持ちまでは伝わりにくいからです。私は、フォーマットに沿って綺麗に書くことよりも、何をやりたいのかが伝わることのほうが遥かに大事だと考えています。
事業計画書を書こうとすると、まずフォーマット探しから入る人は多いです。従業員として働いていた人は事業計画書そのものを見たことがないケースが多いので、自然な流れだと思います。フォーマットを使うこと自体は悪いことではありません。ただ、枠を埋めることが目的になると、肝心の中身が薄くなりやすい。
フォーマットに沿って綺麗に書いてあることよりも、何をやりたいのかがちゃんと伝わることのほうが遥かに大事になります
そしてもう一段あります。やることが伝わるだけでは足りなくて、そこに対して何でそれをやるのか、それに対しての熱量の部分がしっかり伝わる計画書であったほうがいい、というのが私の考えです。
私は最初、ホームページ制作で独立しました。だからこそ実感があるのですが、「ホームページ制作やります」とだけ事業計画書に書いてあっても、それはしょうがない話なんです。同じ一行を書ける人は世の中にたくさんいて、その一行だけでは選ぶ理由になりません。
だから、事業計画書の最初のパートは「背景（ストーリー）」に使います。ここで共感が生まれると、そのあとに続く分析や収支計画の数字が、ただの表ではなく「この人が達成しようとしている数字」として読んでもらえます。
事業の背景は、何から書き出せばいい？
3つの問いに答える形で書き出すと、背景は文章になります。いつからその分野に携わっていたか、どういう経緯で独立したか、社会のどんな困りごとを解決してどんな社会を目指したいか、の3つです。
背景を書こうとして手が止まるのは、「自分の思いを書いてください」という漠然とした指示に答えようとするからだと思います。問いに分解すれば、答えは書けます。
- いつから、その分野に携わっていたか。会社員時代に何年その仕事をしていたか、どんな役割だったか。ここが経験の裏づけになります。
- どういう経緯で独立したか。何がきっかけで、どう考えて独立という選択に至ったか。ここが「なぜ自分なのか」になります。
- 社会のどんな困りごとを解決して、どんな社会を目指したいか。目の前のお客様の困りごとと、その先に見ている状態。ここが「なぜやるのか」になります。
書く順番もこのままで構いません。1と2は事実なので手が動きます。手が止まりやすいのは3ですが、1と2を書いたあとなら、「この経験をしてきたから、この困りごとが放置されているのが分かる」という形でつながってきます。
最初から一文にまとめようとせず、3つの問いにそれぞれ箇条書きで答えを出し、あとから文章にする。この順番のほうが、言語化は進みやすいです。
「ホームページ制作をやります」から、どう背景に広げたのか？
事業内容の一行を、3つの問いで分解していきました。私はホームページ制作で独立したので、その一行の前後にある「いつから」「なぜ独立したか」「何を解決したいか」を自分の言葉で埋める作業をしました。
「ホームページ制作やります」という一行は、サービス名でしかありません。読んだ人からすると、技術があるのかも、なぜやるのかも、どこまで本気なのかも分からない。私はここに、自分の経歴と、独立に至るまでの経緯と、解決したい困りごとを足していきました。
一行を分解するときの作業手順
- 事業内容の一行をいちばん上に書く。
- その下に「いつから携わっていたか」を、時期と役割で書く。
- 次に「どういう経緯で独立したか」を、出来事の順番で書く。盛らず、実際にあったことだけを並べる。
- 最後に「この事業で解決したい困りごと」と「その先に目指したい状態」を書く。
- 4つを上から読み直し、順番を入れ替える。多くの場合、困りごと→経歴→経緯→事業内容、の順に並べ替えると読みやすくなります。
この作業をすると、同じ「ホームページ制作」でも、誰の何を解決するためにやっているのかが文章の中に出てきます。事業内容は変わっていないのに、伝わる情報量がまったく変わります。
注意したいのは、ここで実績を大きく見せようとしないことです。背景は、すごさを証明するパートではなく、納得の土台をつくるパートです。等身大の経緯のほうが、読む人には届きます。
「熱量」は、文章でどう表せばいい？
熱量は、形容詞や意気込みの言葉ではなく、経緯の具体で伝わります。「頑張ります」ではなく、いつから何をやってきて、何を見てきて、だから何を変えたいのか、という事実の積み重ねで書くのが書きやすい方法です。
事業計画書に必要なのは、やることが単純に伝わることだけではありません。そこに対して何でそれをやるのか、それに対しての熱量の部分が伝わること。私はここを重視して書いています。
とはいえ「熱量を書いてください」と言われても困るので、私は次のように置き換えています。
| 書きたいこと | 抽象的な書き方 | 具体に置き換えた書き方 |
|---|---|---|
| 経験の厚み | 長年この業界にいました | いつから、どの立場で、どんな仕事をしてきたか |
| 独立の動機 | 自分の力を試したかった | 何があって、どう考えて独立という選択になったか |
| 社会性 | 世の中の役に立ちたい | 誰のどんな困りごとを、どう解決したいか |
| 本気度 | 全力で取り組みます | すでに準備として何を始めているか |
右側の列は、すべて事実です。事実を並べるだけなので、書く側も気負わずに済みますし、読む側も検証できる。結果として、熱量は読み手のほうが受け取ってくれます。
逆に、気持ちの言葉ばかりが並ぶと、読む人は内容を確かめられません。背景のパートほど、事実で書くことを意識しています。
背景を書けば、それで納得してもらえる？
背景を書いたから納得してもらえるかというと、それはまた別の話です。この事業をやって本当に大丈夫だという部分は、数字を使って見せていく必要があります。背景と数字はセットで初めて機能します。
私は事業計画書を、①背景（ストーリー）、②分析、③収支計画の3段階で組み立てています。①で共感が生まれても、②がないと「気持ちは分かったけれど、事業として成り立つのか」が残ります。
②の分析でよく使われるのは次のようなものです。
- マーケットサイズ：市場規模、事業者数、自分が取れそうなシェア。
- 競合他社との比較：3C分析など。
- 将来の伸び方：クロスSWOT分析など。
ここで大事なのは、手法を全部使わないことです。分析のフレームワークは世の中にたくさんありますが、何でもかんでも入れる必要はなくて、自分の事業に合ったものを入れればいい。枠を埋めること自体が目的になると、背景で生まれた熱が数字の羅列で冷めてしまいます。
市場規模や競合比較の数字の集め方については、市場規模と競合をどう示すか｜事業計画の数字の裏づけの作り方でより詳しく書いています。
誰に見せるかで、背景の書き方は変わる？
変わります。事業計画書は、家族への説明用、金融機関への融資申請用、投資家向けで、相手が知りたいことが違います。書き始める前に提出先を決めておくと、背景にどこまで書くかが決まります。
私は事業計画書を書くとき、最初に「誰に、何のために見せるのか」を整理します。背景のパートは、ここで厚みも書き方も変わります。
| 提出先 | 相手が知りたいこと | 背景パートの書き方 |
|---|---|---|
| 家族 | 生活がどうなるのか、なぜ今なのか | 独立の経緯と、目指したい状態を丁寧に。専門用語は使わない |
| 金融機関 | 返済できる事業か、経験の裏づけがあるか | いつからその分野に携わっていたかを具体的に。分析・収支計画と矛盾させない |
| 投資家 | どこまで大きくなる事業か | 解決したい困りごとと、目指す社会像を中心に |
なお、創業時の計画書の様式は公的機関が公開しており、記入項目も確認できます（2026年9月時点）。ただし様式や要件は改定されることがあるため、提出が前提の場合は最新の公式情報で確認してください。
提出先ごとの考え方は事業計画書は誰に見せる？提出先と目的から決める書き方に、全体の構成要素は事業計画書の書き方：テンプレートに中身を入れる8つの要素にまとめています。
背景を書いたあと、数字はどこから固める？
収支計画は、売上ではなく経費から固めます。創業直後の計画で売上だけが一方的に伸びる見せ方は現実味が薄くなりやすいので、まず支出を積み上げるのが先です。
収支計画を書くときに一番最初に大事になるのは、支出の部分です。経費がいくらかかるのか。売上に関しては、半年後・1年後という数字はあくまで机上の空論というか、希望的観測に過ぎない部分があります。
経費は、決め方がはっきりしているので積み上げられます。
- 家賃：事務所の形態を決めれば金額が決まる。
- 人件費：人を雇うかどうかを決めれば決まる。
- 水道光熱費・営業経費：月の動き方から、だいたい想像がつく。
先に経費が固まると、「この背景で始める事業は、毎月いくらあれば回るのか」が出ます。そこから逆算すると、売上目標が希望ではなく必要額として書けるようになります。背景で語った目指す姿と、毎月の必要額。この二つが並んだ計画書は、読む人にとって現実味があります。
経費の積み上げ方は独立の資金はいくら必要？資金繰り表は経費から組み立てるに手順を書いています。
書いた背景が伝わるかどうかは、どう確認する？
最後に自分自身で頭から最後まで読み、その事業計画書を使ってプレゼンができるかどうかまで確認します。事業計画書は書いて終わりではなく、話すこととセットになるからです。
私は書き終えたあと、必ず自分で通して読みます。そして、この計画書を手元に置いて人に説明できるか、を確かめます。事業計画書は話すのとセットになるので、読めるだけでは足りません。
読み直しのチェック
- 背景だけを声に出して読んでみて、途中で説明を足したくなる箇所がないか。足したくなった内容は、本来そこに書くべきことです。
- 「なぜやるのか」が、事実（時期・経緯・困りごと）で説明されているか。気持ちの言葉だけになっていないか。
- 背景に書いた目指す姿と、分析・収支計画の数字がつながっているか。別々の話になっていないか。
- 3分で口頭説明できるか。できなければ、背景の論点が多すぎる可能性があります。
読み上げてみると、自分で引っかかる場所が出てきます。そこが、相手も引っかかる場所です。書き直しはそこからで十分で、全部を書き換える必要はありません。
まずは、3つの問い（いつから携わっていたか／どういう経緯で独立したか／どんな困りごとを解決してどんな社会を目指したいか）に箇条書きで答えるところから始めてみてください。一人で言語化が進まないときは、話しながら整理するほうが早いこともあります。創業期の計画づくりの伴走もしているので、LINEかお問い合わせフォームから気軽にご相談ください。内容に合わせて、無料相談のあとにお見積りします。
よくある質問
事業計画書の背景は、どれくらいの分量を書けばいいですか？
分量の正解はありませんが、私は「いつからその分野に携わっていたか」「どういう経緯で独立したか」「どんな困りごとを解決してどんな社会を目指したいか」の3点が入っているかで判断しています。3点が事実として書けていれば、短くても背景として機能します。
熱量は「全力で頑張ります」と書けば伝わりますか？
意気込みの言葉だけだと、読む人は内容を確かめられません。いつから何をしてきたか、何があって独立したか、すでに準備として何を始めているか、という事実に置き換えて書くほうが、やることの背景にある熱量は伝わりやすくなります。
3C分析やクロスSWOT分析は、全部入れたほうがいいですか？
何でもかんでも入れる必要はなく、自分の事業に合ったものを入れればいいと考えています。市場規模、競合との比較、将来の伸び方のうち、自分の事業で説明が必要な部分に絞って使うほうが、計画書は読みやすくなります。
公的な様式に、背景を書く欄が少ないときはどうしますか？
様式の欄に収まらない内容は、別紙や、口頭で説明する内容として準備しておく方法があります。事業計画書は話すこととセットなので、書ききれない背景は説明用に整理しておくと役立ちます。様式や記入項目は改定されることがあるため、提出前に最新の公式情報で確認してください（2026年9月時点）。
参考・出典
- 日本政策金融公庫（創業時の各種書式・様式の案内）（2026年9月時点）
- 中小企業庁（2026年9月時点）
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